Các khái niệm đầu tư chứng khoán, đầu tư bất động sản,… đối với mỗi người có thể đã nghe qua hoặc đang đầu tư kiếm lời. Vậy bạn đã nghe qua nhà đầu tư thiên thần? thuật ngữ này đối với cộng đồng startup rất quen thuộc; xu hướng này đang dần phổ biến tại Việt Nam. Trong bài viết này daututaichinhonline sẽ đề cập đến những thông tin về nhà đầu tư thiên thần. Hãy cùng tìm hiểu nhé!
Nhà đầu tư thiên thần là gì?
Thuật ngữ “thiên thần” xuất phát năm 1978 từ nhà hát Broadway, Khi những người giàu có góp tiền để tài trợ cho các tác phẩm trên sân khấu. Thuật ngữ này lần đầu tiên được sử dụng bởi William Wetzel của Đại học New Hampshire.
Nhà đầu tư thiên thần (Angel Investor/ Seed Investor/ Angel Funder) là người sở hữu giá trị tài sản đầu tư lớn, hỗ trợ vốn cho các doanh nghiệp hoặc các công ty khởi nghiệp; mục đích đổi lấy quyền sở hữu trong công ty. Các nhà đầu tư thiên thần tài trợ bằng một khoản vốn đầu tư giúp một doanh nghiệp đi vào hoạt động hoặc giúp đỡ một doanh nghiệp đang gặp các vấn đề khó khăn. Các nhà đầu tư thiên thần có thể là những người trong gia đình hoặc bạn bè.
Đặc điểm của nhà đầu tư thiên thần
Những nhà đầu tư thiên thần có thể là cá nhân, công ty trách nhiệm hữu hạn, một doanh nghiệp, một quỹ đầu tư. Đa số doanh nghiệp của họ sẽ có một khoản tiền rảnh, mong muốn tìm kênh đầu tư tạo ra lợi nhuận thay vì đầu tư vào các kênh truyền thống. Họ sẽ đầu tư vốn vào các công ty tiềm năng tăng trưởng từ đó tạo ra giá trị lợi nhuận. Đây là loại đầu tư có tỷ lệ rủi ro khá cao và chiếm ít hơn 10% danh mục đầu tư của các nhà đầu tư thiên thần.
Các nhà đầu tư này chủ yếu tập trung vào giúp các công ty khởi nghiệp để có đủ nguồn vốn thực hiện các dự định kế hoạch kinh doanh hơn là lợi nhuận. Hình thức này được các công ty lựa chọn bởi điều kiện đưa ra thuận lợi hơn các tổ chức vay khác.
Ngoài ra, Các công ty đã nhận được vốn đầu tư từ nhà đầu tư này sẽ không phải cung cấp hồ sơ chứng khoán với Ủy ban Giao dịch, Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) và các cơ quan quản lý nhà nước. Vì vậy, những công ty cổ phần thường huy động vốn từ nhà đầu tư thiên thần. Những nhà đầu tư có thể đầu tư từ 25.000 đến 50.000 USD cho mỗi công ty. Tuy nhiên, có trường hợp đầu tư ít nhất 10.000 USD và số tiền đầu tư cao nhất là 100.000 USD.
Cách tìm nguồn vốn từ các nhà đầu tư thiên thần
Điều mà các nhà đầu tư quan tâm
Các nhà đầu tư thiên thần hợp tác với các công ty khởi nghiệp, công ty đang phát triển; thông qua hình thức truyền miệng, hội thảo hoặc hội nghị kinh doanh và ngành, giới thiệu từ các tổ chức đầu tư chuyên nghiệp, diễn đàn hội nhóm kinh doanh trực tuyến,…
Các nhà đầu tư thường không mua nhiều hơn 25% cổ phần của một công ty. Bởi người sáng lập công ty cần phải nắm giữ cổ phần cao nhất trong công ty để tạo động lực xây dựng công ty thành công.
Nếu có lợi ích chung, các nhà đầu tư này sẽ tiến hành thẩm định công ty trẻ; bằng cách nói chuyện với những người sáng lập. Xem xét các tài liệu đầu tư kinh doanh và đánh giá ngành công ty đang nhắm mục tiêu.
Những điều bạn cần làm để gây ấn tượng
- Nên chuẩn bị một bản tóm tắt về sản phẩm/ dịch vụ cụ thể, ngắn gọn. Các vấn đề cần giải quyết, những giải quyết đã thực hiện đối với mức độ thị trường, để cung cấp cho nhà đầu tư lớn này. Bạn nên cung cấp hồ sơ trực tuyến về thỏa thuận, điều khoản. Trong đó, giải thích cụ thể và yêu cầu bổ sung cho nhà đầu tư.
- Đi kèm với đó là bản tóm tắt về hoạt động điều hành của công ty. Bản này chứa đựng ngắn gọn thông tin: giải thích vấn đề, giải pháp, quy mô, thị trường cạnh tranh, đội ngũ quản lý của doanh nghiệp. Để chỉnh chu hơn bạn nên kèm theo bản Pitch Deck, tóm tắt kế hoạch kinh doanh được làm trên Powerpoint. Đây cũng là cách các nhà đầu tư định giá công ty bạn và có cái nhìn ấn tượng.
- Một bảng điều khoản, hợp đồng sẽ nên được soạn thảo. Trong đó, có các thỏa thuận về các điều khoản đầu tư, các khoản thanh toán hoặc tỷ lệ vốn chủ sở hữu và quyền và bảo vệ của nhà đầu tư. Các thông số quản trị và kiểm soát, cũng như lâp các chiến lược rút lui cuối cùng cho thiên thần chủ đầu tư. Sau khi hoàn tất hợp đồng, một thỏa thuận pháp lý thực tế được tạo và ký kết. Thỏa thuận chính thức kết thúc và quỹ đầu tư được giải phóng để sử dụng cho công ty.
Những lý do các nhà đầu tư từ chối Startup
- Cơ hội thị trường hoặc quy mô doanh nghiệp quá nhỏ
- Người sáng lập chưa đam mê, hiểu biết về lĩnh vực. Lĩnh vực đó không được nhà đầu tư quan tâm
- Công ty chưa có sự khác biệt so với đối thủ cạnh tranh, kể cả những sản phẩm hay dịch vụ.
- Những thông tin kế hoạch, kêu gọi đầu tư được thực hiện qua mail tự động; không đáng tin cậy, chưa đặt tâm vào công việc.
- Công ty ở quá xa các nhà đầu tư
Ưu và nhược điểm của các nhà đầu tư thiên thần
Ưu điểm
- Có thể là những doanh nhân, công ty trách nhiệm hữu hạn, một doanh nghiệp. Họ có kiến thức, kinh nghiệm và nguồn năng lực tài chính dồi dào. Từ đó, bạn có thể học hỏi từ các doanh nghiệp này.
- Khi bạn nhận được vốn đầu tư từ các nhà đầu tư này; thường không phải nộp đơn đầu tư phức tạp với Ủy ban An ninh, Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và các cơ quan quản lý nhà nước.
- Các nhà đầu tư thiên thần sẽ tài trợ vốn cho công ty; có thể trong một khoảng thời gian dài hoặc thường xuyên vào nhiều đợt.
- Doanh nghiệp đang phát triển tích cực không có nghĩa vụ phải trả lại tiền; bởi chưa đăng ký hạn mức tín dụng. Các khoản đầu tư thiên thần đều liên quan đến giao dịch cổ phần. Như vậy, bạn sẽ ít gặp rủi ro hơn các nhà đầu tư.
Nhược điểm
- Khi hợp tác, được đầu tư vốn, nhà sáng lập phải từ bỏ một số quyền kiểm soát của công ty.
- Những nhà đầu tư cá nhân khi đầu tư cho doanh nghiệp của bạn; có thể sẽ thiếu kinh nghiệm trong lĩnh vực mà họ đầu tư, vì vậy sẽ không cho bạn lời khuyên hữu ích.
Tạm kết
Như vậy, trong bài viết này đã tổng hợp tất cả thông tin về nhà đầu tư thiên thần, cách đi tìm nguồn vốn từ các nhà đầu tư. Hy vọng bạn sẽ hiểu hơn về thuật ngữ này. Chúc bạn thành công trong việc thuyết phục các nhà đầu tư lớn. Cảm ơn bạn đã đọc bài!
