Để đầu tư vào lĩnh vực chứng khoán là điều đơn giản. Nhưng để đầu tư thành công; bạn phải có kiến thức, kỹ năng, phương pháp cũng phân tích thị trường chính xác. Điều cần thiết là nên học hỏi, những phương pháp đầu tư của những tỷ phú thành công đã làm chủ sàn chứng khoán. Bài viết dưới đây sẽ giới thiệu về phương pháp đầu tư của Warren Buffett. Hãy cùng daututaichinhonline tìm hiểu xem ông đã có kế hoạch và phương pháp của ông có gì đặc biệt nhé!
Phương pháp đầu tư Warren Buffet là gì?
Warren Buffett là thiên tài trong lĩnh vực chứng khoán. Ông là nhà kinh doanh đại tài, nhà đầu tư và nhà từ thiện người Mỹ. Ông nổi tiếng khắp thế giới nhờ tài năng kinh doanh, đầu tư, quản lý tài chính. Bên cạnh đó, ông còn là tấm gương truyền cảm hứng với những triết lý kinh doanh; những câu nói ảnh hưởng lớn đến thế giới cho hàng vạn nhà đầu tư với những thương vụ triệu đô. Là tỷ phú có khối lượng tài sản khổng lồ, nhưng lối sống của ông lại vô cùng giản dị.
Phương pháp đầu tư Warren Buffett có thể hiểu là phương pháp đầu tư dựa trên những giá trị dài hạn. Khi bạn mua cổ phiếu đầu vào với giá thấp hơn giá trị thật ở hiện tại. Sau đó, giữ cho đến khi nó phản ánh đúng giá trị thực của công ty.
Các phương pháp đầu tư của Warren Buffett
Để xây dựng kế hoạch đầu tư lâu dài; với những phương pháp mấu chốt đã giúp ông Warren Buffett thành công. Dưới đây là các phương pháp chính:
Đầu tư vào những gì mà bạn biết
Ông Warren Buffett chỉ thực hiện đầu tư vào các công ty mà ông tin tưởng và hiểu rõ; rằng họ có những sản phẩm chất lượng, ổn định hay có tiềm năng phát triển. Ông không đánh giá một công ty qua giá trị ngắn hạn, vì đầu tư là một quá trình lâu dài. Các công ty phát hành cổ phiếu cần có một thời gian nhất định để hoạt động, mở rộng quy mô và phát triển. Ông chỉ kiểm tra những biến số mỗi năm một lần. Điều mà ông thực sự hối tiếc là không đầu tư vào công ty Apple.
Vì thế các nhà đầu tư phải có tầm nhìn xa, luôn giữ vững lý trí, đồng thời tuân thủ theo nguyên tắc của bản thân. Nghiên cứu đối với các công ty cho là có tiềm năng phát triển. Nhưng do một vài lý do làm cho giá cổ phiếu giảm, đó là cơ hội tốt để đầu tư mua cổ phiếu với giá thấp.
Tập trung đầu tư vào các công ty có lợi thế cạnh tranh
Warren Buffett luôn đầu tư chất lượng hơn là số lượng. Ông sẵn sàng đưa ra mức giá hợp lý cho một công ty chất lượng và có khả năng phát triển.
Các công ty có lợi thế về mặt cạnh tranh sẽ là một “mảnh đất màu mỡ”. Những công ty này thường có một “sức đề kháng” vô cùng tốt với sức mạnh định giá, tài sản, thương hiệu,v.v. Như vậy, dù thời kỳ thịnh vượng hay thời kỳ khủng hoảng; các công ty này cũng có thể trụ vững trên thị trường và không dễ gì bị quật ngã. Vì thế, khi đầu tư vào các công ty này; đến một thời điểm công ty thu hút các doanh nghiệp vào sở hữu cổ phiếu, thì cơ hội thu về lợi nhuận rất cao.
Gắn bó với chiến lược đầu tư giá trị dài hạn
Một câu nói của ông đối với phương pháp này: “Hãy quyết định lựa chọn doanh nghiệp đáng đầu tư. Bởi vì, nó có thể tồn tại lâu dài chứ không phải ở thời điểm hiện tại nó đang hoạt động tốt”. Vì vậy, việc có tầm nhìn xa, linh hoạt và nhạy bén; có thể nắm bắt xu hướng thị trường dài hạn.
Việc mua bán cổ phiếu để kiếm lời sẽ đem đến giá trị thấp so với việc bạn nắm giữ dài hạn hơn. Nếu bạn để nỗi sợ và lòng tham dẫn dắt bạn; bạn sẽ đi lệch so với tiêu chí, kế hoạch và giá trị đầu tư ban đầu. Khi chiến lược gặp vấn đề, dẫn đến những rủi ro không đáng.
Luôn giữ một khoản tiền mặt trong tay
Trong những trường hợp, thị trường biến động sẽ có những cổ phiếu, trái phiếu có giá thấp một cách bất ngờ. Vì vậy, việc giữ tiền trong tay vào thời điểm này là cơ hội đầu tư với giá rất hời. Ngoài ra, việc giữ tiền mặt giúp bạn sống sót khi thị trường suy thoái. Có thể thanh toán hợp pháp trong trường hợp hóa đơn hết hạn.
Tuân thủ biên độ an toàn
Biên độ an toàn là một nền tảng quan trọng của phương pháp đầu tư của Warren Buffett. Đó là sự chênh lệch giữa giá thị trường và giá trị nội tại của cổ phiếu. Việc mua cổ phiếu với một biên độ an toàn hay dưới giá trị nội tại của nó sẽ giảm thiểu rủi ro đáng kể. Có thể cung cấp một khoản trợ cấp cho vấn đề không thể lường trước được trong thị trường.
Warren Buffett khuyên những nhà đầu tư không nên tập trung vào một loại chứng khoán duy nhất. Việc phân bổ các doanh mục đầu tư vào những công ty mà bạn cảm thấy có tiềm năng. Như vậy, sẽ giảm thiểu rủi ro một cách tối đa. Một nguyên tắc của ông là “đừng bao giờ bỏ hết trứng vào cùng một giỏ”.
Kiên nhẫn và kiên nhẫn
Warren Buffett một khi đã tham gia vào thị trường chứng khoán; bất kì giao dịch nào cũng cần phải có kế hoạch dài hạn và kiên nhẫn. Tính kiên nhẫn sẽ giúp bạn gia tăng giá trị theo cấp số nhân. Qua đó mà các công ty có lợi nhuận bền vững, cũng có thể tùy ý trả và tăng giá trị cho họ.
Bạn muốn sản sinh lợi nhuận cao hay áp dụng phương pháp này. Vì vậy, việc bạn cần mua cổ phiếu của công ty có tiềm năng dài lâu; chờ khoảng thời gian từ 10 đến 15 năm để công ty mở rộng quy mô. Nên đây là phương pháp được các nhà đầu tư hiệu quả nhất
Tại sao nên áp dụng phương pháp đầu tư của Warren Buffett
Đầu tiên, Warren Buffett là một nhà đầu tư đại tài, điều này được thể hiện qua sự thành công trong lĩnh vực chứng khoán; Hay những khối tài sản khổng lồ của ông. Vì vậy, việc đưa ra những nguyên tắc trong phương pháp đầu tư của Warren Buffett là kinh nghiệm xương máu; được đúc kết từ những trải nghiệm của ông.
Nếu các nhà đầu tư đang bế tắc với công việc của mình. Chắc chắn phương pháp này sẽ giải quyết được vấn đề đó. Nếu bạn không phải là nhà đầu tư, thì việc áp dụng phương pháp này; sẽ cung cấp những kiến thức về quản lý tài chính cá nhân.
Tuy nhiên, tùy vào trường hợp mà bạn nên áp dụng phương pháp, vì ông đã bỏ ra vốn đầu tư vô cùng lớn, kèm theo là những kinh nghiệm dày dặn, kiến thức về nhiều lĩnh vực; điều đặc biệt, thời điểm ông đầu tư là thời kì hoàng kim của nền kinh tế Mỹ, bởi nền kinh tế phát triển, cá nhân đó cũng hưởng lợi và gia tăng tài sản. Nhiều nhà đầu tư ngắn hạn hay dài hạn cũng không đủ kiên nhẫn để chờ đợi. Vì vậy, nhà đầu tư nên bắt đầu với việc đầu tư ngắn hạn với vốn nhỏ.
Những lời khuyên của Warren Buffett cho nhà đầu tư
Từ những phương pháp đầu tư Warren Buffett mà đúc kết được, Dưới đây là những lời khuyên đến các nhà đầu tư:
- Đừng cố gắng dự báo thị trường: Thị trường luôn biến động đến khó lường, thay vì dự đoán thì bạn nên học cách phân tích nền giá và điểm mua, nghiên cứu những hiệu quả kinh doanh thành công để có thể tối ưu hóa lợi nhuận.
- Học cách phân chia thu nhập hợp lý, để biến tiền thành tài sản nên trích một phần tiền để đầu tư; bởi số tiền này về lâu dài sẽ sinh lợi nhuận, số còn lại dành cho tiêu dùng.
- Bạn không nên giao dịch với người bạn không tin tưởng và đừng bao giờ để mất tiền, bởi bạn sẽ không đạt được những thương vụ thành công với những người xấu.
- Khi gặp rủi ro ở sàn này, bạn nên chuyển sang sàn khác thay vì phải chắp vá, lấp đầy vấn đề đó. Đặc biệt phải hiểu rõ bạn làm gì và muốn gì.
- Đầu tư không phải trò chơi, để thành công khi đầu tư nên có kế hoạch lâu dài, kiên trì thực hiện thì mới mang lại kết quả tốt.
- Nền kinh tế mở rộng việc đầu tư cổ phiếu tốt hơn trái phiếu bởi tiêu thụ thị trường tăng và thu nhập tăng vì vậy sinh lợi nhuận nhiều
Kết luận
Như vậy, trên đây là tất cả những kiến thức mà chúng tôi muốn chia sẻ đến các nhà đầu tư về những phương pháp đầu tư Warren Buffett. Hy vọng những thông tin này sẽ là kinh nghiệm, định hướng đầu tư và biết cách làm chủ sàn chứng khoán. Chúc bạn thành công và cảm ơn bạn đã đọc bài!
