Vàng là một kim loại quý hiếm vừa có thể làm trang sức, vừa có thể sử dụng trong đầu tư tài chính. Vậy nên cũng giống như các kênh khác, trước khi đầu tư vàng bạn cũng nên tìm hiểu kỹ các thông tin về nó; để tránh gặp phải các tình trạng thua lỗ. Bài viết này daututaichinhonline sẽ giúp bạn tìm được câu trả lời cho những thắc mắc của chính mình.
Đầu tư vàng là gì?
Vàng là kim loại quý được sử dụng rộng rãi để làm đồ trang sức, quà tặng và là phương tiện đầu tư an toàn. Nó cũng được xem như một sản phẩm tích lũy, một phương tiện nắm giữ tài sản và hấp dẫn nhiều đối tượng. Bao gồm cả nhà đầu tư và người không đầu tư. Bởi vì vàng là một tài sản không bị mất giá trong một môi trường đầy “sóng gió”; nó thường được coi là nơi ẩn náu an toàn cho tiền bạc.
Tóm lại, đầu tư vào vàng là mua vàng và dựa vào giá của nó để tạo ra lợi nhuận; hoặc nói cách khác mua vàng và bán nó để kiếm lời.
Tại sao nên đầu tư vàng?
Tạo nên sự đa dạng hóa cho danh mục đầu tư
Mọi người đã coi vàng là một khoản đầu tư và là một kho lưu trữ của cải kể từ nhiều năm về trước. Nhiều nhà đầu tư bắt đầu tự hỏi: “Liệu vàng có phải là một khoản đầu tư thông minh, khi nền kinh tế khủng hoảng hoặc thị trường chứng khoán biến động”. Hay “Tôi có nên đầu tư vào vàng không?”, … Kiểm tra các mục tiêu và chiến lược đầu tư dài hạn của bạn; nếu bạn đang cân nhắc về việc đầu tư vàng. Đảm bảo rằng kênh đầu tư này phù hợp với danh mục đầu tư của bạn.
Đề phòng xảy ra hiện tượng lạm phát
Vàng không chỉ được biết đến với vai trò đa dạng hóa danh mục đầu tư, mà còn ngày càng trở nên phổ biến hơn. Khi các nhà đầu tư lo ngại về lạm phát gia tăng. Bởi vì, nó được coi là một cách tuyệt vời để bảo vệ tài chính khỏi vấn đề lạm phát.
Những yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư vàng
Giá vàng luôn biến đổi không ngừng bởi tác động của nhiều yếu tố xung quanh. Bạn nên tìm hiểu thật kỹ để có thể đo lường được trước những cơ hội hay rủi ro có thể xảy ra.
Chính sách về tiền tệ
Cục Dự trữ Liên bang (FED) nói rằng, chính sách tiền tệ có tác động đáng kể đến giá vàng. Do một yếu tố được gọi là “chi phí cơ hội”, lãi suất trong chính sách tiền tệ có tác động đáng kể đến giá vàng.
Trái phiếu có thể tạo ra lợi nhuận danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia trong một số trường hợp. Kết quả là, trong khi có lợi nhuận danh nghĩa, có một khoản lỗ thực sự. Do chi phí cơ hội thấp của việc chuyển nhượng tài sản dựa trên lãi suất, vàng trở thành một khả năng đầu tư hấp dẫn, mặc dù lợi suất của nó là 0%.
Nguồn cung, nguồn cầu
Bởi vì vàng là một loại hàng hóa độc nhất vô nhị, nó tuân theo quy luật cung cầu của thị trường. Nhu cầu về vàng đang tăng cao trong xã hội hiện đại; đặc biệt là trong ngành hàng trang sức và thời trang. Năm này qua năm khác, giá vàng tăng do nhu cầu ngày càng tăng mà nguồn cung thì lại hạn chế.
Theo Hội đồng Vàng Thế giới, nhu cầu vàng tăng 15% lên 2.335 tấn trong nửa đầu năm 2016. Trong đó, nhu cầu đầu tư tăng 16% lên mức cao nhất kể từ năm 2009. Tuy nhiên, trong nửa đầu năm 2016, nguồn cung vàng chỉ tăng 1%.
Hoạt động của các quỹ ETFs vàng
Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) như iShares Gold Trust (IAU) và SPDR Gold Shares (GLD); bên cạnh các ngân hàng trung ương, ngày nay nắm giữ một lượng vàng khổng lồ. Cho phép các nhà đầu tư mua vàng bằng chứng chỉ do các quỹ IAU và GLD phát hành. .
Do lượng nắm giữ khổng lồ như vậy, việc bán hoặc mua vàng ồ ạt của một quỹ giao dịch hối đoái (ETF), sẽ có tác động đáng kể đến giá vàng trên thị trường.
Biến động tiền tệ (USD)
Bởi vì vàng là một loại hàng hóa, biến động tiền tệ có tác động đáng kể đến giá của nó. Họ bị ảnh hưởng bởi nội tệ cũng như ngoại tệ mua nó. Trong trường hợp này, chủ yếu là đô la Mỹ. Dẫn đến, biến động tiền tệ có ảnh hưởng lớn đến giá vàng.
Những điều cần lưu ý trước khi đầu tư vàng
Cổ phiếu vàng và vàng vật chất không giống nhau
Có một số nhà đầu tư ưa chuộng cổ phiếu vàng vì chúng tạo ra lợi nhuận nhanh hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là bạn đang đầu tư vào cổ phiếu chứ không phải vàng thực tế.
Bạn có thể mua một công ty khai thác vàng chủ yếu tập trung vào sản xuất; nhưng bạn sẽ chỉ có thể thẩm định nó hơn là sở hữu nó. cụ thể ví dụ: Franco-Nevada Corp (FNV), Newmont Corp (NEM) hoặc Barrick Gold Corp (GOLD).
Cổ phiếu vàng có thể đi ngược lại với hướng đi của thị trường và mất giá, tùy thuộc vào sự biến động theo xu hướng. Do đó, khi xác định có nên đầu tư vào chứng khoán vàng hay không, bạn phải xem xét các yếu tố này.
Mối quan hệ giữa đô la Mỹ và vàng
Đồng đô Mỹ và vàng có mối quan hệ nghịch đảo với nhau. Kết quả là, giá của chúng luôn di chuyển theo hướng khác. Do đó, vàng có thể được coi là nơi trú ẩn an toàn so với đồng đô la và các loại tiền tệ khác.
Trưởng nhóm nghiên cứu của Hội đồng Vàng Thế giới, Juan Carlos Artigas. Cho biết: “Vàng thường được hỗ trợ bởi một đồng đô la yếu hơn và ngược lại”. Tuy nhiên, ông ấy thừa nhận rằng có những trường hợp ngoại lệ. “Vàng và đồng đô la đều được sử dụng làm nơi trú ẩn an toàn trong những thời điểm rủi ro có hệ thống và chúng có thể di chuyển theo cùng một hướng.”
Kết quả là, mặc dù đầu tư vàng có thể là một khoản đầu tư tuyệt vời, nhưng không phải lúc nào nó cũng hoạt động như mong đợi.
Vàng vật chất sẽ bị đánh thuế theo tỷ lệ sưu tầm
Theo David Keller, trưởng bộ phận chiến lược thị trường tại StockCharts.com; có rất nhiều cách để các nhà đầu tư tiếp cận với vàng. Vàng vật chất, quỹ giao dịch trao đổi vàng hoặc quỹ đóng và cổ phiếu khai thác vàng, đều là những ví dụ điển hình của nó.
Một trong những lợi ích của việc đầu tư vào vàng là khả năng nhận được mức thuế suất thấp hơn. Lợi nhuận dài hạn thường bị đánh thuế với tỷ lệ thấp hơn tỷ lệ cận biên của bạn. Mặc dù, tỷ lệ này không áp dụng cho vàng thật. Bạn sẽ bị đánh thuế theo tỷ lệ lãi vốn nếu bạn bán vàng thỏi. Đó là thuế suất biên của bạn đối với tài sản ngắn hạn và là thuế suất biên đối với các khoản đầu tư dài hạn; được giới hạn ở mức 28%. Trong mọi trường hợp, nếu bạn quyết định bán vàng của mình, bạn cần phải biết về thuế suất và chuẩn bị hợp lý.
Lợi nhuận mang lại không ổn định
Có một số lợi ích đáng chú ý khi đầu tư vàng, nhưng cũng có một điểm bất lợi. Vàng không phải là nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư. Vàng không có đầu ra, ngược lại các doanh nghiệp công khai tạo ra những thứ và dịch vụ mà người tiêu dùng đánh giá cao.
Có thể sẽ mất phí bảo hiểm khi mua vàng
Khi mua vàng, bạn không chỉ đơn giản là trả giá đã được đưa ra. Đôi khi, bạn có thể được yêu cầu trả phí bảo hiểm hoặc các khoản đánh dấu. Phí bảo hiểm này, có thể đến từ sản xuất, phân phối hoặc các chi phí khác; bao gồm mức giá tối thiểu.
Giá lớn hơn là do vàng cần nhiều lao động hơn để tạo ra. Do đó, lợi nhuận của bạn gần như không tồn tại cho đến khi bạn trả phí bảo hiểm. Lợi nhuận của bạn đã bị giảm do kết quả của việc này.
Do đó, trước khi chọn có đầu tư vàng hay không. Hãy đảm bảo rằng bạn hiểu hết về các khoản phí. Từ phí bảo hiểm cho đến lưu trữ, tăng tỷ lệ lãi vốn có rất nhiều điều cần xem xét. Cuối cùng, nếu bạn nghĩ rằng nó phù hợp; bạn có thể thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình.
Sự khác nhau giữa vàng thỏi và tiền vàng
Khi mua vàng vật chất, bạn có tùy chọn mua vàng thỏi hoặc tiền vàng. Hãy nhớ rằng, mặc dù hàm lượng vàng và độ sáng chói rất quan trọng trong các đồng tiền được chứng nhận. Nhưng độ hiếm cũng là một vấn đề cần cân nhắc.
Ví dụ: bạn có thể muốn mua các đồng tiền được chứng nhận bởi giá trị của chúng được xác định; bởi độ hiếm của chúng. Do đó, ngay cả khi vàng thỏi mất giá trị, những đồng tiền vàng được chứng nhận của bạn, vẫn có thể duy trì hoặc thậm chí tăng giá trị. Hiểu cách thức hoạt động của từng loại tiền, trước khi quyết định đầu tư vào vàng thỏi hay đồng tiền vàng và ghi nhớ mục tiêu của bạn.
Hướng dẫn chiến lược đầu tư vàng hiệu quả
Ngay cả khi bạn không phải là một nhà đầu tư lớn, bạn có thể kiếm được từ đầu tư vàng. Với một số vốn nhỏ nếu giá vàng biến động. Các chuyên gia khuyến nghị các nguyên tắc đầu tư vàng sau:
- Chọn thời điểm: Thông thường, các nhà đầu tư tin rằng giá vàng tăng theo chu kỳ; chẳng hạn như vào khoảng năm mới hoặc những ngày nghỉ lễ. Từ đó có thể đề ra chiến lược mua hàng phù hợp.
- Để mắt đến nền kinh tế: Vì giá trị của đô la Mỹ có ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị của vàng. Kết quả là, khi nền kinh tế nông nghiệp ổn định và tỷ lệ thất nghiệp của Mỹ giảm; giá trị của đồng đô la tăng lên thì đồng thời vàng cũng mất giá.
- Phân tích chính sách tiền tệ: Có thể bạn sẽ cần theo dõi các chính sách tài khóa và tiền tệ của chính phủ Hoa Kỳ. Vì chúng có tác động trực tiếp đến dòng chảy thị trường đô la Mỹ. Khi Fed (Cục Dự trữ Liên bang Mỹ) hạ lãi suất cho vay. Chính phủ Mỹ mở rộng việc mua trái phiếu, lượng tiền trên thị trường sẽ tăng lên. Giá vàng sẽ tăng khi cung tiền mở rộng.
- Theo dõi giá trị của đồng đô la: Trước khi quyết định chiến lược đầu tư của mình, bạn cũng nên xem xét các yếu tố ảnh hưởng đến giá của đô la Mỹ và vàng.
Kết luận
Có thể thấy, đầu tư vàng không hề khó, chỉ cần bạn chịu khó tìm hiểu một chút về thị trường. Có thể nhanh chóng kiếm được lợi nhuận cho bản thân. Tuy nhiên, đây cũng không phải là kênh đầu tư để có thể kiếm ra một nguồn lời cao, nên bạn hãy cân nhắc việc này trước bắt tay vào việc đầu tư vàng nhé.
