Trên thế giới, hình thức đầu tư vào quỹ phát triển rất mạnh mẽ. Và xu hướng này cũng đang ngày càng thâm nhập vào thị trường Việt Nam, khiến nhiều bắt đầu quan tâm hơn về nó. Trước khi đầu tư vào lĩnh vực này, bạn nên tìm hiểu về khái niệm Quỹ đầu tư là gì? Hoạt động như nào? daututaichinhonline sẽ giúp bạn giải quyết thắc mắc đó thông qua bài viết sau.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư (hay còn được gọi là quỹ đại chúng) là một công ty huy động tiền từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ; nhằm đạt được một mục tiêu cụ thể. Nói cách khác, Quỹ đầu tư là một tổ chức trung gian tài chính phi ngân hàng; thu tiền nhàn rỗi từ nhiều nguồn khác nhau và đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các tài sản khác.
Quỹ được giám sát bởi ngân hàng, các cơ quan chức năng khác và được quản lý bởi một nhóm chuyên gia. Đơn vị quản lý quỹ đầu tư là sản phẩm và dịch vụ của công ty quản lý quỹ, cung cấp cho người tiêu dùng.
Cách phân loại quỹ đầu tư ở Việt Nam
Dựa vào cấu trúc vận động vốn
- Quỹ đóng
Khi huy động vốn và quỹ, Quỹ chỉ được đóng một lần cho đợt phát hành chứng chỉ quỹ. Khi bạn muốn bán, bạn sẽ không thể mua lại cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ quỹ đã mua sau đó, sẽ được đưa lên thị trường chứng khoán khi quỹ đóng (quá trình huy động vốn hoàn tất).
- Quỹ mở
Quỹ mở là những quỹ được thành lập trong một khoảng thời gian không xác định. Giao dịch mua/bán của nhà đầu tư được thực hiện thường xuyên; sau đợt phát hành cổ phiếu đầu tiên ra công chúng, dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV). Giao dịch diễn ra trực tiếp với các công ty quản lý quỹ.
Bạn có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ mở. Các chứng chỉ phải được Quỹ mua lại theo giá trị ròng của chúng tại thời điểm giao dịch. Chứng chỉ quỹ không được công bố trên sàn chứng khoán; hoạt động giao dịch được thực hiện trực tiếp với tổ chức quản lý quỹ.
Dựa vào nguồn vốn huy động
- Quỹ công chúng
Quỹ công chúng huy động tiền bằng cách phát hành rộng ra bên ngoài. Cá nhân hoặc pháp nhân có thể là nhà đầu tư. Trong đó, các cá nhân chiếm phần lớn các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Quỹ này cho phép các nhà đầu tư thông thường, đa dạng hóa các nguồn thu nhập của họ đồng thời tránh rủi ro. Hiệu quả tạo ra một lượng lớn thu nhập thụ động dài hạn.
- Quỹ thành viên
Các vị trí riêng tư cho một nhóm các nhà đầu tư là cách các quỹ thành viên huy động tiền. Các cá nhân, tập đoàn kinh tế lớn, tổ chức tài chính là những ví dụ điển hình. Do đó, tính thanh khoản của quỹ này thấp hơn so với quỹ công chúng.
Các nhà đầu tư quỹ tư nhân với một số tiền đáng kể, có thể tham gia vào các quyết định đầu tư của quỹ. Trên thị trường tài chính, các hình thức Quỹ đầu tư phổ biến nhất là:
- Quỹ cổ Phiếu
- Quỹ đầu tư Trái Phiếu và Thu Nhập
- Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ
- Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục (ETF)
- Quỹ đầu tư đặc thù (tập trung đầu tư vào 1 hay 2 ngành)
Dựa vào hình thức tổ chức
- Quỹ đầu tư theo hợp đồng:
Công ty quản lý quỹ phát hành và phát triển quỹ, huy động nguồn lực và đầu tư tự động. Các nhà đầu tư sẽ ủy thác cho tổ chức, quản lý quỹ bỏ tiền của họ vào các khoản đầu tư hiệu quả.
- Quỹ đầu tư dưới hình thức tổng công ty:
Quỹ đầu tư được thành lập với tư cách pháp nhân, theo quy định của pháp luật. Là cổ đông, nhà đầu tư góp vốn và có quyền bầu chọn người quản lý quỹ, can thiệp và kiểm soát các hoạt động đầu tư.
Tại sao nên sử dụng quỹ đầu tư?
Quỹ đầu tư được tạo ra như một cách để các nhà đầu tư thu lợi; đồng thời là một công cụ mạnh mẽ để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Để người chơi nắm bắt được kênh đầu tư linh hoạt này, vai trò của quỹ đầu tư được mô tả như sau:
- Quỹ đầu tư tài chính là một lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư không có thời gian tìm hiểu thị trường. Hạn chế về kỹ năng phân tích độc lập, nhạy cảm với rủi ro. Nhưng vẫn muốn đầu tư vào các hàng hóa sau để nhận thu nhập thụ động: Cổ phiếu và trái phiếu.
- Quỹ đầu tư được giám sát bởi một tổ chức tài chính có uy tín. Dẫn đến, một kênh đầu tư an toàn và đáng tin cậy. Dòng tiền sẽ được sử dụng bởi đội ngũ chuyên gia lành nghề; để chọn ra kênh đầu tư sinh lời cao nhất.
- Tiền được quỹ đầu tư sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư mục tiêu; bao gồm: vàng, cổ phiếu, dầu mỏ, tiền tệ, v.v. Giảm rủi ro tài chính liên quan đến vốn của quỹ.
- Các cá nhân sẽ không thể huy động vốn hoặc đưa dòng tiền vào các sàn đầu tư cao cấp; do đó các quỹ đầu tư sẽ được phép làm điều đó. Sự chuẩn hóa về lợi nhuận và tính an toàn, được đảm bảo bởi một sàn đầu tư đẳng cấp.
Ngoài ra, quỹ đầu tư còn mang đến nhiều lợi ích nổi bật trong thị trường chứng khoán như: thúc đẩy thị trường nhờ vào tính thanh khoản tốt và nguồn vốn đầu ngoại hối lớn.
Cách thức quỹ đầu tư hoạt động như thế nào?
Các công ty quản lý quỹ tạo ra các quỹ đầu tư; được cấu trúc và vận hành để cung cấp các lựa chọn đầu tư an toàn, đồng thời giảm thiểu rủi ro cho người sử dụng. Hoạt động độc đáo của quỹ đầu tư như sau:
- Bước 1: Kêu gọi vốn
Chứng chỉ quỹ sẽ do tổ chức quản lý quỹ phát hành ra thị trường. Nhà đầu tư tham gia sẽ cần mua chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu phần vốn góp của các nhà đầu tư; theo Luật Chứng khoán. Tùy thuộc vào việc đầu tư thành công hay không, chứng chỉ quỹ khiến nhà đầu tư thu được lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ. Các nhà đầu tư sẽ không thể tác động trực tiếp đến quyết định đầu tư.
- Bước 2: Đầu tư
Tổ chức phát hành chứng chỉ quỹ có đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp trong nhiều lĩnh vực tài chính. Bao gồm: chứng khoán, vàng, bất động sản, phân tích thị trường và đầu tư sản phẩm. Tiền sẽ được tổ chức quản lý chứng chỉ quỹ phân bổ vào các sản phẩm cụ thể, để đầu tư hiệu quả.
- Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ
Tổ chức quản lý chứng chỉ quỹ định giá chứng chỉ quỹ theo công thức sau:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Trong đó:
- Trong trường hợp quỹ đóng, giá chứng chỉ quỹ sẽ được xác định theo nhu cầu thị trường. Tương tự như giá cổ phiếu.
- Trong trường hợp quỹ mở, chứng chỉ quỹ sẽ có giá tương đương NAV/ CCQ cộng với phí giao dịch. Nếu nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ trong quỹ mở, công ty quản lý sẽ mua lại.
Những điều cần lưu ý để đầu tư quỹ đầu tư hiệu quả
Chọn lựa công ty quản lý quỹ tốt
Đối với những người mới tham gia; việc lựa chọn một công ty quản lý quỹ có uy tín là bước quan trọng đầu tiên. Có nhiều tổ chức quản lý quỹ khác nhau trên thị trường tài chính. Ngày nay, với nhiều loại quỹ đóng, mở và hoán đổi khác nhau, nhưng hiệu suất và độ an toàn của chúng sẽ khác nhau. Mức độ rủi ro liên quan đến khoản đầu tư của Quỹ, sẽ do công ty quản lý xác định.
Khả năng của một công ty quản lý quỹ vững chắc; sẽ cung cấp các lựa chọn đầu tư hiệu quả và sinh lời lâu dài. Tiến hành nghiên cứu và phân tích các chủ đề sau: điều lệ công ty, vốn đầu tư, tỷ lệ vốn nước ngoài; hay mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư, báo cáo tài chính, tình hình lợi nhuận ròng, v.v.
Điều quan trọng cần lưu ý là bạn chỉ nên đầu tư vào các quỹ được công nhận và an toàn. Đó là cách để đạt được sự cân bằng tốt giữa lợi nhuận và rủi ro.
Học hỏi và nâng cao kiến thức
Tham gia quỹ đầu tư có lợi thế; người chơi không cần phải có hiểu biết sâu rộng về tài chính, cổ phiếu và phân tích thị trường. Tuy nhiên, người chơi phải bổ sung và nâng cao kiến thức tài chính, liên quan để có thể đầu tư an toàn và nắm bắt được các kỹ năng đầu tư của các doanh nghiệp quản lý quỹ.
Kiến thức về cách đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và vàng. Xem xét các biến động của thị trường khi đầu tư vào các quỹ; có thể tăng và giảm giá trị. Để có kế hoạch cụ thể, nhà đầu tư phải lựa chọn giải pháp đầu tư phù hợp: dài hạn hay ngắn hạn.
Trải nghiệm
Những người mới đầu tư sẽ được hưởng lợi từ kinh nghiệm từ quỹ đầu tư trước đây, vì nó sẽ giúp họ nắm bắt các quy tắc hoạt động của quỹ, sự biến động của thị trường và dòng tiền. Tham gia cũng như thực hành nhận biết thị trường, xác định thời điểm tốt nhất để mua và bán chứng chỉ quỹ, xác định kênh đầu tư an toàn.
Kết luận
Quỹ đầu tư là một hình thức đầu tư giúp cho những đối tượng không có quá nhiều thời gian mà vẫn kiếm được một nguồn thu nhập thu động với nó. Và cùng những thông tin được chia sẻ trong bài viết này, mong rằng Đầu tư tài chính có thể giúp bạn giải đáp được thắc mắc “Quỹ đầu tư là gì?” và những vấn đề căn bản xoay quanh nó.
